A svéd pénzügyi rendőrség 2026. októberi jelentése szerint az orosz szervezett bűnözés továbbra is ipari méretekben mos pénzt Svédországban. A folyamatban olyan népszerű fintech cégek is érintettek csatornaként, mint a Revolut, a Paysera és a Paysend.
„Az orosz szervezett bűnözés szisztematikus pénzmosása folytatódik” – viseli a beszédes címet a svéd hatóságok friss jelentése. A rendőrség mintegy 2,9 milliárd svéd korona (nagyjából 95,5 milliárd forint) értékű gyanús tranzakciót vizsgált át, amelyekhez több mint 3000 magánszemély és vállalat köthető.
A vizsgálat rávilágított, hogy bár az összeg háromnegyede Svédországban maradt, a határokon átnyúló, kiáramló forgalom elérte az egyötödöt. A külföldre küldött pénzek csaknem 90 százaléka számlatranszferként, a maradék pedig szinte kizárólag kártyás fizetésként mozgott. A legfőbb célországok között Litvánia, Lengyelország, Írország és az Egyesült Királyság szerepelt.
A Revolutot kifejezetten sokszor említi a jelentés
A jelentés konkrétan megnevez három fizetési szolgáltatót, amelyeken keresztül a pénzek mozogtak. Litvániában – a magánszámlák mellett – a Paysera és a Revolut felé irányuló utalások domináltak, míg Írország a Revoluthoz és a Paysendhez kötődő kártyás tranzakciók miatt emelkedett ki a sorból.
Érdekesség, hogy a svéd bankokból indított közvetlen kriptovaluta-utalások elhanyagolhatóak voltak. A rendőrség szerint a bűnözők taktikája az, hogy a pénzeszközöket valószínűleg először külföldre mozgatják (itt példaként a Revolutot említik), és csak ezután váltják őket kriptovalutára, ami jelentősen megnehezíti a hatóságok számára a nyomon követést.
A Revolut és többi fintech csak csatorna, nem résztvevő
A jelentés tisztázza: nem arról van szó, hogy ezek a fintech cégek irányítanák vagy szándékosan segítenék a pénzmosást. A hatóságok a külföldi pénzügyi szolgáltatókat csupán olyan közvetítő csatornaként kezelik, amelyeket a bűnözők a tranzakciók lenyomozhatóságának csökkentésére használnak fel. Ugyanakkor a svéd bankok sem dőlhetnek hátra: a jelentés szerint a hagyományos pénzintézetek ellenőrzési rendszerei nem bizonyultak elég hatékonynak.
Az átfogó rendőrségi művelet eredményeként:
- több mint 1000 számlát zártak be,
- közel 200 ügyfelet utasítottak el,
- és valamivel több mint 50 millió svéd koronát (több mint 1,6 milliárd forint) fagyasztottak be.
A Revolut reakciója
A svéd Dagens Industri gazdasági lap október 7-i beszámolója szerint a Revolut különösen kiemelkedik a jelentésben, és többször is megnevezik fogadó bankként.
A Revolut a lap megkeresésére elmondta: elkötelezettek a legmagasabb szintű megfelelőségi (compliance) szabványok betartása iránt, rendszereik fejlett, gépi tanuláson alapuló tranzakció-megfigyelést használnak, és mindenben együttműködnek a svéd rendőrséggel.
